مشتری مرحله‌ای پرداخت می‌کند و فروشگاه امیدوار است سفارش بیشتری بگیرد. اگر پول موجودی را از فروش همین هفته تأمین می‌کنید، اول بپرسید: پس از هزینه سرویس، چقدر می‌ماند و تا زمان رسیدن پول، با چه پولی کالای بعدی را می‌خرم؟
شاید سفارش تازه بگیرید؛ شاید هم مشتریان نقدی فقط اقساطی بخرند و هزینه فروش بیشتر شود. این دو را جدا حساب کنید.
در این راهنما، منظور پرداخت اعتباری از طریق سرویس طرف قرارداد فروشگاه است؛ فروش نسیه مستقیم از سرمایه خودتان، محاسبه و ریسک دیگری دارد. مثال‌ها کاملاً فرضی‌اند و هیچ عددی تعرفه اسنپ‌پی، دیجی‌پی یا سرویس دیگری نیست. دانلود فایل محاسبه
برای شروع، فقط یک کالا کافی است:
- از شرایط مکتوب سرویس، هزینه مؤثر و تاریخ تسویه را بردارید.
- بهای کالا و هزینه‌های خودتان را وارد کنید تا مانده هر سفارش معلوم شود.
- اگر مانده مثبت بود، پول لازم تا تسویه و تعداد سفارش تازه لازم را بسنجید.
در فایل، نتیجه کاربرگ «ساخت هزینه» خودکار به «مقایسه سفارش» منتقل نمی‌شود؛ نرخ مؤثر نهایی را خودتان در ورودی مقایسه سفارش وارد کنید.
اقساط مشتری با تسویه فروشگاه یکی نیست
برنامه پرداخت مشتری ممکن است با واریز به پذیرنده متفاوت باشد. از «خرید چهارقسطی» نمی‌شود نتیجه گرفت شما وجه را همان روز، چهار نوبت یا پس از آخرین قسط می‌گیرید.
آکادمی رسمی دیجی‌پی، دوره جمع‌آوری تراکنش‌ها و روز واریز به فروشگاه را جدا تعریف می‌کند و شرایط را وابسته به توافق همکاری می‌داند. در پرسش‌های رسمی اسنپ‌پی هم کمیسیون و بازه پرداخت بر اساس صنف و شرایط همکاری مطرح شده‌اند. برای حساب خودتان، جدول تاریخ و مبلغ واریز را مکتوب بگیرید. راهنمای مالی دیجی‌پی، پرسش‌های رسمی پذیرندگان اسنپ‌پی
از سرویس پاسخ مکتوب بخواهید: «فروش در تاریخ… به مبلغ…، واریز خالص… در تاریخ…؛ در صورت مرجوعی…». اثر تعطیلی و شرایط تسویه زودتر را هم بپرسید. یک درصد تنها، برای مقایسه دو پیشنهاد کافی نیست.
قبل از فعال‌سازی، این شش مورد را روشن کنید
| سؤال | پاسخ قابل استفاده در محاسبه |
|---|---|
| کارمزد از چه مبلغی محاسبه می‌شود؟ | فروش پس از تخفیف، ارسال، مرجوعی و سایر اجزای مشمول طبق قرارداد |
| چه مبلغ دیگری کسر می‌شود؟ | مالیات خدمت، تبلیغات، هزینه ثابت یا خدمات اختیاریِ فعال |
| پول چه زمانی قابل استفاده است؟ | تاریخ واریز واقعی به حساب یا شرایط برداشت از کیف پول |
| لغو و مرجوعی چگونه اصلاح می‌شود؟ | مسئول اقدام، کسورات برگشت‌پذیر و نحوه اصلاح صورت‌حساب |
| مسئولیت اعتبار و تأخیر مشتری چیست؟ | تعهدات هر طرف و استثناهای همان قرارداد |
| قیمت نقدی و اقساطی چه محدودیتی دارد؟ | ضوابط قیمت‌گذاری و تخفیف همان سرویس |
قیمت‌گذاری را نیز بررسی کنید. برای نمونه، FAQ رسمی اسنپ‌پی بالاتربودن قیمت اقساطی از نقدی همان محصول را مجاز نمی‌داند. بنابراین «کارمزد را روی قیمت مشتری می‌کشیم» راه‌حل قابل‌فرض نیست. برای سرویس دیگر نیز شرایط خودش ملاک است. بند قیمت‌گذاری در پرسش‌های رسمی اسنپ‌پی
ساخت هزینه مؤثر؛ اگر فقط کارمزد پایه را دارید
اگر هزینه مؤثر نهایی را از صورت‌حساب دارید، فعلاً همان را در جدول سفارش وارد کنید. محاسبه اجزای آن برای زمانی است که فقط نرخ پایه را می‌دانید.
هزینه مؤثر سرویس، مجموع کارمزد و مبالغی است که واقعاً به هزینه شما تبدیل می‌شوند. در راهنمای رسمی دیجی‌پی، مالیات خدمت بر مبلغ کارمزد محاسبه شده، نه روی تمام فروش. وضعیت تهاتر یا بازیافت این مالیات برای فروشگاه شما نیز باید با حسابدار بررسی شود. این موضوع با مالیات خود کالا یا مالیات بر درآمد تفاوت دارد. شرح محاسبات رسمی دیجی‌پی
نمونه ساخت هزینه: ۸٪ کارمزد پایه. با مالیات فرضی ۱۰٪ بر کارمزد، اگر این مالیات قابل‌بازیافت نباشد، هزینه مؤثر ۸٫۸٪ فروش می‌شود. مالیات قابل تهاتر را جدا ثبت کنید؛ تا زمان بازیافت، بر پول در دسترس اثر دارد.
در مثال اصلی بعدی، ۸٪ را هزینه مؤثر کل سرویس گرفته‌ایم؛ یعنی مالیات هزینه‌شده یا کسورات مرتبط، اگر وجود داشته‌اند، داخل همین عدد آمده‌اند. این ۸٪، نرخ پایه قراردادی هیچ برندی نیست. در فایل، برگه ساخت هزینه کمک می‌کند نرخ واقعی خودتان را به هزینه مؤثر تبدیل کنید.
نمونه اصلی سفارش: ۸٪ هزینه مؤثر کل
فرض کنید این کالا را نقدی یا اقساطی با درآمد خالص یکسان می‌فروشید. تمام اعداد تومان‌اند. هزینه‌های بسته‌بندی، سهم ارسال، رسیدگی و برآورد مرجوعی در یک ردیف جمع شده‌اند؛ شما می‌توانید آن‌ها را جدا کنید.
| قلم هر سفارش نهایی | فروش نقدی | فروش با سرویس اقساطی |
|---|---|---|
| درآمد خالص کالا | ۲٬۰۰۰٬۰۰۰ | ۲٬۰۰۰٬۰۰۰ |
| بهای خرید کالا | ۱٬۴۰۰٬۰۰۰ | ۱٬۴۰۰٬۰۰۰ |
| سایر هزینه‌های متغیر | ۱۰۰٬۰۰۰ | ۱۰۰٬۰۰۰ |
| هزینه جذب قابل‌انتساب | ۱۰۰٬۰۰۰ | ۱۰۰٬۰۰۰ |
| هزینه مؤثر سرویس اقساطی در این مثال | صفر | ۱۶۰٬۰۰۰ |
| سود مشارکت هر سفارش | ۴۰۰٬۰۰۰ | ۲۴۰٬۰۰۰ |
سود مشارکت، مانده برای پوشش هزینه ثابت و سود است. سود خالص، پس از هزینه‌های ثابت، تأمین مالی، مالیات بر درآمد و سایر اقلام حسابداری به دست می‌آید.
کارمزد مختص پرداخت نقدی را در ردیف «هزینه پرداخت مختص سفارش نقدی» فایل بگذارید، نه هزینه مشترک دو مسیر. کاهش هزینه جذب با اقساط را بدون داده فرض نکنید؛ مرجوعی و ترکیب کالای دو گروه نیز ممکن است فرق کند.
با هزینه مؤثر ۸٫۸٪، ردیف هزینه سرویس به ۱۷۶ هزار و سود مشارکت به ۲۲۴ هزار تومان می‌رسد. فاصله کوچک در نرخ، برای کالای کم‌حاشیه می‌تواند تصمیم را تغییر دهد.
اگر سهم سفارش غیرمثبت شد، ابتدا هزینه یا شرایط را بازبینی کنید. اگر مثبت است، حساب حجم و نقدینگی را ادامه دهید.
سناریوی اول: انتقال همه سفارش‌های قبلی؛ ۱۶۷ سفارش کل
در مثال اصلی، ۱۰۰ سفارش نقدی، ۴۰ میلیون تومان سود مشارکت می‌سازد. اگر تمام آن سفارش‌ها به اقساطی تبدیل شوند، برای حفظ همین مبلغ باید تعداد سفارش اقساطی به حداقل ۱۶۷ برسد:
۴۰٬۰۰۰٬۰۰۰ ÷ ۲۴۰٬۰۰۰ = ۱۶۶٫۶۷؛ با گردکردن رو به بالا، ۱۶۷ سفارش
یعنی حدود ۶۷٪ سفارش بیشتر، با فرض انتقال کامل و ثابت‌ماندن قیمت، هزینه و ترکیب کالا. این حد، مخصوص همین سناریوست و پیش‌بینی رشد نیست؛ برای ترکیب نقدی و اقساطی، حساب بعدی را ببینید.
سناریوی دوم: انتقال ۴۰٪ سفارش‌های قبلی؛ ۲۷ سفارش تازه لازم
فرض کنید از ۱۰۰ سفارش پایه، ۴۰ سفارش به اقساطی منتقل شود و ۵۰ سفارش تازه اقساطی هم بگیرید. اکنون ۶۰ سفارش نقدی و ۹۰ سفارش اقساطی دارید:
۶۰ × ۴۰۰٬۰۰۰ + ۹۰ × ۲۴۰٬۰۰۰ = ۴۵٬۶۰۰٬۰۰۰ تومان
سود مشارکت نسبت به قبل ۵٫۶ میلیون تومان بیشتر شده؛ پیش از هر هزینه ثابت اضافه و هزینه تأمین پول. برای جبران افت حاشیه همان ۴۰ سفارش منتقل‌شده، حداقل ۲۷ سفارش تازه اقساطی لازم بود.
فرمول تصمیم این است:
سود مشارکت افزوده = تعداد سفارش تازه × سهم هر سفارش اقساطی − تعداد سفارش منتقل‌شده × کاهش سهم هر سفارش − هزینه ثابت اضافه
اگر سهم هر سفارش اقساطی مثبت باشد، تعداد سفارش تازه لازم را با تقسیم «زیان انتقال مشتریان قبلی به‌علاوه هزینه ثابت اضافه» بر آن سهم حساب کنید و رو به بالا گرد کنید. اگر سهم اقساطی صفر یا منفی است، فروش بیشتر با همان شرایط، آن را سودده نمی‌کند.
هزینه ثابت اضافه در مثال صفر است؛ این به معنی رایگان‌بودن اتصال، آموزش یا کار بیشتر تیم نیست. اگر چنین هزینه‌ای دارید، در مدل وارد کنید. هزینه اولیه را برای مقایسه روی افق انتخابی سرشکن کنید، اما در برنامه نقد، پرداخت آغاز کار را همان روز ثبت کنید؛ سهم سرشکن را دوباره خروج نقد نگیرید.
پول خرید مجدد موجودی چه زمانی آزاد می‌شود؟
حالا فرض کنید در یک برنامه تسویه صرفاً آموزشی، پول فروشگاه روز سی‌ام می‌رسد. این زمان را به هیچ سرویس خاصی نسبت نمی‌دهیم. برای یک سفارش مثال، در روز صفر ۱٫۴ میلیون بهای کالا و ۲۰۰ هزار تومان سایر هزینه‌ها و جذب را پرداخته‌اید. روز سی‌ام، پس از کسر ۱۶۰ هزار هزینه مؤثر سرویس، ۱٫۸۴ میلیون دریافت می‌کنید.
تا واریز، برای یک سفارش ۱٫۶ میلیون و ده سفارش هم‌زمان، ۱۶ میلیون پول نیاز دارید؛ هزینه ثابت جداست. مهلت پرداخت تأمین‌کننده، جدول خروج نقد را تغییر می‌دهد. موجودی پنل را پیش از قابلیت برداشت و وصول، پول قابل‌خرج ننویسید.
در برگه زمان‌بندی، هر دریافت و پرداخت را در روز خودش وارد کنید:
مانده روز = پول آزاد اولیه + دریافت‌های وصول‌شده تا آن روز − پرداخت‌های انجام‌شده تا آن روز
بزرگ‌ترین کسری پیش از افزودن پول اولیه، حداقل پول لازم همین برنامه است. آن را با بودجه آزاد پس از کنارگذاشتن تعهدات دیگر بسنجید.
اگر تأمین مجدد کالا روز سی‌ویکم به ۱٫۵۴ میلیون رسیده باشد، ۱۴۰ هزار تومان بیشتر برای حفظ همان موجودی لازم دارید. حاشیه محاسبه‌شده با بهای تأمین جدید و سایر فرض‌های ثابت، از ۲۴۰ به ۱۰۰ هزار تومان می‌رسد؛ این شاخص برنامه‌ریزی خرید بعدی است، نه تغییر خودکار بهای ثبت‌شده فروش قبلی. هزینه تأمین مالی واقعی را هم جدا وارد کنید و افزایش بهای کالا را دوبار از یک فروش کم نکنید.
مرجوعی فقط برگشت کالا نیست
پیش از شروع، مسیر لغو کامل و مرجوعی بخشی از سفارش را با پشتیبان سرویس روشن کنید. مشخص باشد چه کسی درخواست را ثبت می‌کند، مبلغ فروشگاه چگونه اصلاح می‌شود، کدام کسورات برمی‌گردند و مشتری از کجا نتیجه را می‌بیند. زمان اصلاح اعتبار یا بازپرداخت را بدون تأیید سرویس وعده ندهید.
در رسیدگی، سه وضعیت را جدا پیگیری کنید: برگشت کالا، اصلاح صورت‌حساب فروشگاه و اصلاح وضعیت پرداخت یا بدهی مشتری. تأیید یکی را به معنی انجام دو مورد دیگر اعلام نکنید. بازپرداخت دستی خارج از مسیر توافق‌شده نیز ممکن است پرونده را نامنطبق کند؛ پیش از آن هماهنگ کنید.
فروش اقساطی مسئولیت شما درباره صحت موجودی، توضیح کالا، کیفیت، ارسال و پاسخگویی را حذف نمی‌کند. درباره شرایط اعتبار، تأخیر مشتری و شکایت هم فقط همان چیزی را توضیح دهید که در مقررات جاری سرویس تأیید شده است.
شروع محدود، با معیار ادامه یا توقف
اگر قرارداد اجازه می‌دهد، با کالای دارای موجودی و حاشیه مشخص شروع کنید. هزینه مؤثر، سقف پول، تاریخ اولین تسویه و حداقل سود قابل‌قبول را بنویسید. نتیجه را پس از تسویه و تعیین تکلیف مرجوعی‌ها بسنجید؛ سفارش روز اول، نتیجه مالی نهایی نیست.
هر سفارش اقساطی، سفارش تازه نیست. دوره مشابه، موجودی و تبلیغات را هم بسنجید؛ بدون آزمون مناسب تمام رشد را به اقساط نسبت ندهید. اگر تفکیک دقیق ممکن نیست، چند سناریو حساب کنید و برآورد را خوش‌بینانه نگیرید.
اگر حاشیه کافی، پول تا تسویه یا سفارش تازه لازم ندارید، فعلاً شروع نکنید یا ظرفیت را محدود کنید. اگر هر سه برقرارند، ادامه محدود و اندازه‌گیری‌شده ارزش بررسی دارد.
برای این تصمیم الزاماً سایت تازه لازم نیست؛ مسیر پذیرندگی متناسب با فعالیتتان را بررسی کنید. محاسبه هزینه مسیرهای فروش برای حساب هزینه‌ها و مقایسه اودوو و وردپرس برای شناخت نیاز مدیریتی مفیدند. سه عدد تصمیم شما: هزینه مؤثر، سهم سفارش و بیشترین کسری نقد تا تسویه.
منابع در ۱۹ آبان ۱۴۰۵ بررسی شده‌اند. نرخ، مالیات و برنامه پرداختِ قابل استفاده در تصمیم شما باید از قرارداد و صورت‌حساب جاری فروشگاه خودتان گرفته شود.